Bank BRISyariah: Laporan Keuangan Triwulanan - 31 Maret 2020

Transcription

1. LAPORAN KEUANGAN PT BANK BRISYARIAH Tbk LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) ASET 1. 2. 3. 4. 5. 6. Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank Lain Tagihan spot dan forward Surat Berharga yang Dimiliki Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 7. Tagihan akseptasi 8. Piutang a. Piutang murabahah b. Pendapatan margin murabahah yang ditangguhkan -/c. Piutang istishna’ d. Pendapatan margin istishna’ yang ditangguhkan -/e. Piutang qardh f. Piutang sewa 9. Pembiayaan bagi hasil a. Mudharabah b. Musyarakah c. Lainnya 10. Pembiayaan sewa a. Aset ijarah b. Akumulasi penyusutan / amortisasi -/c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/11. Penyertaan 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/a. Individual b. Kolektif 13. Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi -/14. Salam 15. Aset istishna’ dalam penyelesaian Termin istishna’ -/16. Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan -/17. Properti terbengkalai 18. Aset yang diambil alih 19. Rekening tunda 20. Aset antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/22. Persediaan 23. Aset pajak tangguhan 24. Aset lainnya TOTAL ASET LIABILITAS DAN EKUITAS 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. Periode Laporan 1 Januari s/d 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Individual 31 Mar 2020 31 Des 2019 Pos - Pos No. LIABILITAS Dana simpanan wadiah a. Giro b. Tabungan Dana investasi non profit sharing a. Giro b. Tabungan c. Deposito Liabilitas kepada Bank Indonesia Liabilitas kepada bank lain Liabilitas spot dan forward Surat Berharga yang Diterbitkan Liabilitas akseptasi Pembiayaan yang Diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Kegiatan operasional di Indonesia b. Kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS 14. Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor -/c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) --/15. Tambahan modal disetor a. Agio b. Disagio -/c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya 16. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Lindung nilai arus kas d. Selisih penilaian kembali aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain h. Lainnya 17. Selisih kuasi reorganisasi 18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 19. Ekuitas Lainnya 20. Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan 21. Laba (rugi) a. Tahun-tahun lalu b. Tahun berjalan TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 22 Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 246.224 2.856.216 1.211.822 7.278.341 262.485 4.600.895 302.738 10.268.270 8.369 1.381 21.030.101 5.658.263 4.225 1.637 358.228 25.163 18.757.429 5.197.712 4.424 1.715 406.654 19.589 375.380 12.811.867 - 414.096 11.383.021 - 2.219.723 710.087 - 2.256.008 658.777 - 194.899 754.984 75.333 69.656 165 533.677 311.323 910.239 2.543 155.499 590.393 75.223 68.966 165 524.728 306.935 912.440 1.581 910.239 263 240.965 651.640 42.229.396 909.278 238.999 582.637 43.123.488 3.050.346 7.037.943 2.029.898 6.951.688 4.126.545 2.644.609 16.159.832 22.119 1.000.000 8.369 2.338 4.080.803 2.025.354 19.037.153 28.105 1.000.000 1.381 2.370 3.010.969 37.063.070 2.878.700 38.035.452 7.500.000 2.641.943 - 7.500.000 2.641.943 - 517 8.679 517 8.679 - - 954 - (2.181) - 78.471 - 63.668 - 144.493 75.155 5.166.326 - 85.280 74.016 5.088.036 - 5.166.326 5.088.036 42.229.396 43.123.488 No. 1. Pendapatan penyaluran dana a. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna’ - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna’ - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi hasil untuk pemilik dana investasi -/a. Rupiah i. Non profit sharing ii. Profit sharing b. Valuta asing i. Non profit sharing ii. Profit sharing 3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan operasional lainnya a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Spot dan forward b. Keuntungan penjualan aset i. Surat berharga ii. Aset ijarah c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi / provisi / fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban operasional Lainnya -/a. Beban bonus wadiah b. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan forward c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Aset ijarah d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan dari piutang iii. Pembiayaan bagi hasil iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi / provisi / fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset keuangan lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya 3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya Laba (Rugi) Operasional PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (rugi) bersih tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada: Pemilik Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada: Pemilik Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) I. 1. TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. Lainnya II. KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 5. Lainnya III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah b. Istishna’ c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya 960.836 811.324 390.369 75 29.904 350.916 87 11.000 11.199 299.955 228.589 13.750 198.085 236.000 - - 745 270.789 1.486 329.410 270.789 - 329.410 - 690.047 481.914 77.521 134.753 - - 989 50.242 16.413 9.877 665.641 61.620 14.710 32.494 71.372 16.177 576.052 22.610 - - - - 135.720 132.971 853 294 37 3.162 168.489 1.332 161.163 (588.120) 101.927 1.478 1.048 413 222 34 239.437 176.166 3.367 131.277 (441.299) 40.615 55 1.511 5.116 6.682 108.609 208 (736) 860 332 40.947 36.465 (3.011) 75.155 10.184 706 30.057 3.135 3.135 - 445 445 - - - - - 3.135 78.290 445 30.502 Dana zakat yang berasal dari: 75.155 30.057 b. Eksternal BUS 75.155 30.057 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat 78.290 30.502 b. Badan Amil Zakat 78.290 7,74 30.502 10.660 3,09 Kenaikan (penurunan) dana zakat I. L M JUMLAH L 31 Mar 2019 KL D DPK M JUMLAH 198.900 1.007.905 - - - - 198.900 1.007.905 49.205 375.107 - - - - 49.205 375.107 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 125.000 - - - - - 125.000 - 619 - - - - - 619 - 16.499 - - - - - 16.499 - 8.258 - 659 - - - - 8.917 - 63.318 - 592 - - - - 63.910 - 5.173 622 - - - 5.795 13.020 592 - - - 13.612 - - - - - - 10.081 - - - - - 10.081 - - - - - - - 14.696 - - - - - 14.696 - - - - - - - 489 - - - - - 489 - - - - - - - - - - - - - 4.014 1.003 - - - - 4.014 1.003 30.098 - - - - - 30.098 - - - - - - - - - - - - - 7.164.553 113.788 8.369 - - - - 7.164.553 113.788 8.369 8.400.575 99.246 - - - - - 8.400.575 99.246 - 5.955.739 - 695.955 - 104.697 - 39.747 - 550.804 - 7.346.942 - 4.407.924 - 465.755 - 79.660 - 44.636 - 355.501 5.353.476 - 9.032.092 - 568.278 - 75.741 - 28.350 - 206.514 - 9.910.975 - 7.577.523 - 558.910 - 44.757 - 39.646 - 268.953 8.489.789 - 449.666 5.135.521 319.561 418.678 61.308 59.956 15.198 18.683 268.070 109.765 1.113.803 5.742.603 260.989 4.239.804 141.956 374.721 22.883 33.936 13.215 22.716 133.072 572.115 99.142 4.770.319 11.506.132 - 262.153 - 47.035 - 92.131 - 343.500 12.250.951 - 1.242.290 - 80.831 - 20.643 - 17.589 - 180.734 1.542.087 - 853.884 - 50.574 - 4.357 - 3.793 - 23.688 - 936.296 - 6.753.535 - 203.212 - - 129.209 - 103.081 7.189.037 - 479.533 2.471.522 - 98.405 29.218 - 21.887 2.175 - 83.066 78.580 - 289.632 1.866 - 972.523 2.583.361 - 173.152 1.956.304 - 128.100 80.290 - 5.495 - 135.792 427 - 30.256 472.795 20.630 2.057.651 - 571.895 14.666 12.186 - 924 - - 4.934 895.573 589.939 910.239 236.017 - 515 - - - 5.361 917.307 241.893 917.307 III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 4. Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5. Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6. Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah 7. Persentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah 8. Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat Indonesia Digital Inovation Award 2019: Innovative Company in Providing Ease of Sharia Financial Services for Anyone and Anywhere, Category: Islamic Banking year 2019 Indonesia TOP Digital PR Award 2019: Top Digital Public Relation Award 2019 Kategori Bank Syariah 145.544 - - - - - - - 50.065 - 4.380 335 - - - 99.156 103 15.569 25.467 595 - 87.523 104 12.615 22.229 595 - 293.716 93.062 197.247 83.080 I. Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 4.757.985 4.692.025 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury Stock) 1.2 Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 4.858.057 146.570 4.858.057 4.450 - - - - 517 78.471 144.493 75.155 4.339 517 53.008 106.600 30.057 2.246 2. Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 No. Rasio Kinerja Rasio 31 Mar 2020 31 Mar 2019 1. 2. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD 1. Pihak Terkait 2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD 1. Pihak Terkait 2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM Rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 21,99% 27,82% 5,77% 3,76% 5,91% 3,55% 2,35% 5,00% 2,95% 1,00% 6,30% 6,08% 0,24% 90,18% 43,22% 92,10% 1,34% 5,68% 4,34% 0,43% 2,54% 5,20% -0,97% 95,67% 38,45% 79,55% - - - - 4,03% 3,05% 0,46% 5,39% 1,37% 1,27% Saldo akhir dana zakat 949.883 1.106.287 483.083 671.060 64,35% 30.52% 49,88% 46,20% 44,07% 19.12% 55.36% 53.49% 1.469.133 1.096.726 29.734 - 62.307 - TOP Brand Award 2020: Peringkat Pertama Kategori Tabungan Syariah 2020 Infobank 3rd SATIFACTION LOYALTY ENGAGEMENT AWARDS: Peringkat I LOYALTY INDEX Peringkat I ENGAGEMENT INDEX Peringkat I CUSTOMER INFLUENCE INDEX Peringkat I CUSTOMER PURCHASE INDEX No. 1. Saldo awal dana kebajikan 2. 3. Uraian 1.065 7.026 38 168 - 1.999 1.065 4.675 38 520 1.065 1.027 - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio / Disagio (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - - II. Modal Pelengkap (Tier 2) 1. 2. 3. 4. 5. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 Agio / Disagio Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Cadangan tujuan Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain TOTAL MODAL Individual 31 Mar 2020 31 Mar 2019 Keterangan ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 31 Mar 2020 31 Des 2019 1.931 1.898 Penggunaan dana kebajikan a. Dana kebajikan produktif b. Sumbangan c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 465 - 2.586 - Total Penggunaan 465 2.586 Saldo akhir dana kebajikan 220 33 2.151 1.931 LAPORAN ARUS KAS Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) No. Uraian ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bagi hasil, margin, pendapatan ijarah dan pendapatan usaha utama lainnya 2. Pembayaran bagi hasil dana syirkah temporer 3. Penerimaan pendapatan usaha lainnya 4. Beban usaha 5. Pendapatan non-usaha - neto 6. Pembayaran pajak penghasilan badan 7. Pembayaran zakat 8. Penyaluran dana kebajikan 9. Arus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi: 10. (Kenaikan) penurunan aset operasi: Giro dan penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Piutang syariah Pembiayaan syariah Pinjaman qardh Aset yang diperoleh untuk ijarah Aset lain-lain 11. (Penurunan) kenaikan liabilitas operasi: Liabilitas segera Simpanan dari nasabah Simpanan dari bank lain Utang pajak Liabilitas lain-lain (Penurunan) kenaikan dana syirkah temporer 12. Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas operasi ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI 1. Penerimaan kembali investasi pada surat berharga 2. Perolehan surat berharga 3. Hasil penjualan aset tetap 4. Perolehan aset tetap 5. Kas neto diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas investasi PENURUNAN/KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN Kas dan setara kas terdiri dari: Kas Giro dan penempatan pada Bank Indonesia Giro dan penempatan pada bank lain JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 22.785.545 26.888 3.712.672 26.525.105 CET 1 UNTUK BUFFER (%) 11,94% 16,26% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) 4,00% 4,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% NO 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 31 Mar 2020 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 12.118 5.170 84 194.899 278.636 133.575 479.076 10 10 11.598 2.094 9.504 2.766 2.766 7.499 3.369 4.130 454.476 119.576 334.900 2.850 2.850 - Pos - Pos Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan forward Surat Berharga yang Dimiliki Tagihan Akseptasi Piutang murabahah Piutang istishna’ Piutang qardh Piutang Sewa Pembiayaan mudharabah Pembiayaan musyarakah Pembiayaan lainnya Penyertaan Penyertaan modal sementara Komitmen dan Kontinjensi No. Transaksi 31 Mar 2019 CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus 4.544 11.483 44.822 132.153 101.283 247.641 136 10 126 3.099 2.752 347 9.740 3.798 5.942 293.133 72.602 220.531 1.634 1.634 - 1. 2. 3. - - - - B. Lainnya - - - - - - - - - - JUMLAH LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) No. (151.856) 4.166.118 4.014.262 (147.258) 5.567.707 5.420.449 246.224 2.556.216 1.211.822 4.014.262 233.805 4.732.234 454.410 5.420.449 : 73,00% : 8,67% : 18,33% : 56,75% : 43,25% : Prof. Dr. K.H. Didin Hafidhuddin, M.Sc. : M. Gunawan Yasni, S.E.,Ak.,M.M.,CIFA.,FIIS. Portfolio B 31 Mar 2020 31 Des 2019 31 Mar 2020 Total 31 Des 2019 1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - - - - 2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana b. Penarikan dana (-/-) c. Keuntungan (rugi) Investasi d. Beban/biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan bank (-/-) f. Lainnya - - - - - - 3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir - - - - - - TOTAL - Portfolio A 31 Mar 2020 31 Des 2019 Pos - Pos PENGHIMPUNAN DANA Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank Tabungan wadiah a. Bank b. Non Bank Tabungan mudharabah a. Bank b. Non Bank Deposito mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan - Tagihan dan Liabilitas Tagihan Liabilitas - B. 1. 2.980.181 (2.506.888) 208 2.186 475.687 Individual Tujuan Bukan Hedging Hedging Spot Forward Lainnya 42.291 (234.820) 732.514 (6.824) 272.718 (190.414) (622.945) 6.675.082 (3.685.152) 55 (3.981) 2.986.004 Nilai Notional A. Terkait dengan Nilai Tukar 52.938 1.106.703 (8.837) (9.816) 117.496 (2.209.472) (3.137.860) PENGURUS BANK * Efektif setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). 22,26% 22,26% 5,56% 27,82% Dari Tier 2 (%) PEMBIAYAAN Bank Non Bank Ngatari* Kokok Alun Akbar Fidri Arnaldy Fahmi Subandi Yana Soeprianan* 17,94% 17,94% 4,06% 21,99% 0,00% 0,00% A. 1. 2. : : : : : Rasio CET 1 (%) Rasio Tier 1 (%) Rasio Tier 2 (%) Rasio KPMM (%) 0,00% 0,00% No. Parman Nataatmadja* Eko Suwardi Ernie Tisnawati Sule* Sutanto 17.634.386 74.552 3.364.984 21.073.922 Capital Conservation Buffer (%) Countercyclical Buffer (%) (500.000) (262.482) (522.924) (41.355) (70.793) (100.548) : : : : - 6,00% 0,00% 700.000 (1.817.575) (1.390.129) 48.426 36.285 (74.644) PEMILIK BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama Komisaris Independen Komisaris Independen Komisaris DIREKSI Direktur Utama Direktur Direktur Direktur Direktur DEWAN PENGAWAS SYARIAH Ketua Anggota - 6,00% 0,00% 797.507 (344.658) 63.381 (245.570) 1.002 (10.184) (1.132) (654) 259.692 Pemegang Saham Pengendali (PSP): 1. Ultimate Shareholder : PT Bank BRIsyariah Tbk Melalui : a) PT Bank Rakyat Indonesia (persero) Tbk b) DPLK Bank Rakyat Indonesia - Saham Syariah c) Masyarakat 2. Ultimate Shareholder : PT Bank Rakyat Indonesia (persero) Tbk Melalui : a) Negara Republik Indonesia b) Lainnya (Termasuk Masyarakat) 1.000.000 171.199 - Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) 960.466 (345.021) 61.108 (357.184) 6.627 (13.701) (1.065) (465) 310.765 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN 1. Setoran Modal 2. Penambahan Modal Saham 3. Pembayaran Dividen 4. Kas neto (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas pendanaan 800.000 275.911 - RASIO KPMM ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 31 Mar 2020 31 Mar 2019 1. 1.171.199 5.833.896 5.863.224 Individual 31 Mar 2020 31 Mar 2019 Keterangan ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 1.075.911 Tanggal Laporan 31 Maret 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) 228 1.388 1.003 2.619 Kenaikan (penurunan) dana kebajikan 187.978 170.482 162.964 7.518 - LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD 39 604 42 685 5. 156.405 246.642 240.965 5.677 - Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Penerimaan dana kebajikan a. Infak b. Sedekah c. Pengembalian dana kebajikan produktif d. Denda e Penerimaan non halal f. Lainnya Total Penerimaan 4. - CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET 31 Mar 2020 31 Des 2019 1.027 507 a. Internal BUS - - - Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Uraian - - LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT Saldo awal dana zakat - Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT-1) LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing 4. Tagihan Akseptasi 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. 1. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 6. Pembiayaan bagi hasil a. 1. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 7. Penyertaan 8. Penyertaan modal sementara 9. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 10. Aset yang diambil alih - 296.223 - a. Lembaga Amil Zakat PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing 2. Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta asing 3. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah b. Valuta asing 4. Tagihan Akseptasi 5. Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a. 1. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing 2. Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 6. Pembiayaan bagi hasil a. 1. Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing 2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing b. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asing c. Pembiayaan properti 7. Penyertaan 8. Penyertaan modal sementara 9. Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing 10. Aset yang diambil alih - Individual 31 Mar 2020 31 Mar 2019 4.757.985 4.692.025 Komponen Modal Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Individual 31 Mar 2020 KL D DPK Individual 31 Mar 2020 31 Des 2019 LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Pos - Pos Pos - Pos No. LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA No. Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal Laporan 31 Maret 2020 dan 31 Desember 2019 (Dalam Jutaan Rupiah) Individual 31 Mar 2020 31 Mar 2019 Pos - Pos PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL Tanggal Laporan 31 Maret 2020 (Dalam Jutaan Rupiah) 2. 3. 4. 5. Indikator Saldo Rata - rata Pendapatan yang akan dibagihasilkan Nisbah (%) A B C Porsi Pemilik Dana Jumlah Bonus dan Bagi Hasil D Indikasi Rate of Return E 26.800.012 285.523 - - - 181.300 1.366.127 1.451 10.831 - 151 171 1,00 0,15 4.084.428 32.680 21,60 7.057 - 1.874.156 14.992 - 1.595 1,02 2.033.082 16.240 3,99 648 0,38 164.410 8.051 - 835 64 - 27,36 20,09 - 229 13 - 1,67 1,93 - 15.720.909 1.108.534 216.835 173.878 125.881 8.873 1.735 1.391 60,43 63,31 56,12 43,78 76.065 5.617 974 609 5,81 6,08 5,39 4,20 53.731.722 500.497 - 93.129 - Catatan : 1. Informasi laporan keuangan di atas diambil dari Laporan Keuangan PT Bank BRIsyariah Tbk tanggal 31 Maret 2020 dan 31 Maret 2019 yang tidak diaudit yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keungan Indonesia, sedangkan informasi laporan keuangan 31 Desember 2019 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Muhammad Kurniawan, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 3 Februari 2020 yang tidak tercantum dalam publikasi ini. 2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut: a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tentang “Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah”. c. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.21/POJK.03/2014 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum Syariah”. d. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.13/SEOJK.03/2018 tentang “Perhitungan Aset Tertimbang Menurut Risiko untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar bagi Bank Umum Syariah. 3. Perusahaan Induk adalah PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. 4. Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2020, 31 Desember 2019 dan 31 Maret 2019 masing-masing sebesar Rp 16.310,00, Rp 13.882,50 dan Rp 14.240,00. Jakarta, 4 Mei 2020 S.E. & O Direksi Kokok Alun Akbar Plt. Direktur Utama merangkap Direktur Bisnis Komersil Fidri Arnaldy Direktur